Naše služby
Máte 401(k) nebo IRA? Skvěle. Ale jsou skutečně nastaveny tak, aby pro vás pracovaly? Mnozí lidé si ani neuvědomují, kolik peněz zůstává na stole kvůli špatné strategii. My pomohou najít ty skryté příležitosti. Našich 34 let zkušeností znamená jednoduché řešení — bez zbytečné složitosti.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Prostě se podíváme pod pokličku. Analyzujeme váš současný 401(k), poplatky, kterou platíte, a strategie investování. Pak vám řekneme, kde může přijít úleva. Není to věda. Je to zdravý selský rozum.
- Detailní rozbor poplatků
- Zhodnocení investiční strategie
- Identifikace konfliktů zájmů
- Písemná zpráva s tipy
Služba 1
Chystáte se či už jste změnili zaměstnavatele? Starý 401(k) nemusí zůstat tam, kde je. Pomáháme vám to přesunout chytře — bez daňových nástrah. A bez zbytečného stresu.
- Plánování přenosu bez daní
- Vyřizování papírování
- Optimalizace nové strategie
- Průběžná podpora
Služba 3
Roth IRA — znáte to slovo? Pokud ne, může to znamenat tisíce korun ušetřených na daních. Máme za sebou 287 úspěšných konverzí. Věc se vyřídí bez bolesti.
- Kalkulace daňového dopadu
- Vhodnost Roth konverze
- Koordinace s daňovým poradcem
- Implementace a monitoring
Služba 2
Sedíte někde v konzervativních fondech, zatímco máte ještě 18 let do důchodu? Nebo naopak? Vrátíme vám do hry správný mix akcií a dluhopisů. Konkrétně.
- Analýza věkové vhodnosti
- Riziková tolerance assessment
- Výběr nových fondů
- Roční kontrola
Služba 1
RMD se blíží? To je věc, kterou nelze překonat. Ale můžete ji plánovat tak, aby vás to zraňovalo co nejméně — co se daní týče. My víme, jak to funguje.
- Výpočet přesné výše RMD
- Daňová optimalizace
- Coordinated withdrawal strategy
- Proaktivní upozornění a deadline
Služba 3
Nechcete si s tím hrát částečně. Chcete vědět, že všechno na sobě drží. Zmapujeme vám celý důchod — 401(k), IRA, sociální pojištění, atd. Všechno v jednom.
- Celistvý obrázek financí
- Scénáře do budoucnosti
- Sociální pojištění timing
- Roční aktualizace s vás
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás